01
Im Alltag sprechen Sie mit mir.
Keine Hotline, kein wechselndes Team. Ich kenne Ihre Vermögensstruktur, Ihre Ziele und die Entscheidungen hinter Ihrem Portfolio.
Persönliche Vermögensverwaltung für Unternehmer & Familien
Ihr Vermögen.
Persönlich verantwortet.
Sie haben genau einen Ansprechpartner: mich.
Ich kümmere mich um Portfolio, Depotbank und die Abstimmung mit Ihrem Steuerberater. Sie müssen nichts koordinieren – und gewinnen Zeit für Ihr Unternehmen und Ihre Familie.
Persönliche Betreuungab 1 Mio. €
Verwaltetes Wertpapiervermögen> 100 Millionen Euro
Kundenbeziehungen10+ Jahre
Patrick F. StierGründer · Geschäftsführer · Vermögensverwalter
Ein Ansprechpartner. Kein Zeitaufwand.
Sie kümmern sich um Ihr Unternehmen.
Ich kümmere mich um Ihr Vermögen.
Die meisten meiner Kunden wollen keine zweite Karriere als Investor. Sie wollen klare Entscheidungen, kurze Wege und das gute Gefühl, dass jemand zuverlässig den Überblick behält.
02
Ich koordiniere Depotbank und Steuerberater.
Von der Depoteröffnung bis zur Abstimmung relevanter Unterlagen: Sie müssen Informationen nicht zwischen verschiedenen Stellen hin- und hertragen.
03
Ich halte die Komplexität von Ihnen fern.
Ich überwache Ihr Portfolio, passe es im vereinbarten Rahmen an und melde mich, wenn etwas wirklich relevant ist – nicht bei jedem Marktrauschen.
04
Die Strategie muss Sie ruhig schlafen lassen.
Risiko wird nicht maximiert, sondern bewusst dosiert. Ihr Portfolio wird so gebaut, dass es zu Ihrer persönlichen Risikoneigung und Ihrem Leben passt.
Depotbank nach Bedarf
Deutschland (V-Bank AG), Schweiz (St. Galler Kantonalbank) oder Liechtenstein. Ab einem Vermögen im zweistelligen Millionenbereich sind je nach individueller Situation auch Depotlösungen im Vereinigten Königreich, in Singapur, auf den Bahamas oder in Hongkong möglich.
Mein Geschäftspartner Christian Hintz
Die Christian Hintz Vermögensverwaltung GmbH übernimmt für mich die aufsichtsrechtliche Abwicklung der Finanzportfolioverwaltung. So kann ich mich vollständig auf meine Kunden und ihre Portfolios konzentrieren. Sollte ich einmal ausfallen, etwa wegen Krankheit, übernimmt Christian Hintz meine Vertretung. So bleibt Ihre Betreuung auch in dieser Zeit gewährleistet.
Maßgeschneidert statt Modellportfolio
Was soll Ihr Vermögen
für Sie tun?
Ein Vermögen ist selten nur defensiv oder offensiv. Ich kombiniere die Bausteine so, dass das Portfolio zu Ihrer Risikoneigung, Liquidität, Familie und unternehmerischen Situation passt.
Drei reale Kundenbeispiele zeigen in vereinfachter Form, wie ich unterschiedliche Lebensziele in eine persönliche Anlagestrategie übersetze.
Reales Kundenbeispiel · Namen geändert · KI-Bild
Reales Kundenbeispiel · Namen geändert · KI-Bild
Reales Kundenbeispiel · Namen geändert · KI-Bild
Erarbeitetes Vermögen bewahren.
Risiken reduzieren.
Frank B. erzielt laufende Erträge mit seinem Unternehmen. Sein privates Portfolio soll die Kaufkraft bewahren und langfristig moderat wachsen.
QualitätsaktienAnleihenGold
Sein Ziel
Finanzielle Sicherheit für Franks Familie und ein Vermögen, das sich unabhängig von seinem Unternehmen entwickelt.
Meine Umsetzung
Breite Streuung in Qualitätsaktien, Anleihen und Gold. Die Aktienquote dosiere ich bewusst, um Schwankungsrisiken zu reduzieren. Liquidität bleibt verfügbar, wenn sie privat oder unternehmerisch gebraucht wird.
Worauf es ankommt
Frank hat mit seinem Unternehmen Vermögen geschaffen. Sein Privatvermögen soll das Erreichte bewahren, seiner Familie finanziellen Spielraum geben und sich behutsam weiterentwickeln.
Das Leben genießen.
Das Vermögen bewahren.
Thomas und Uschi M. möchten monatlich 10.000 € netto aus ihrem Vermögen erhalten. Dafür ordne ich das Geld nach dem Zeitpunkt, zu dem es gebraucht wird: kurzfristig verfügbar, mittelfristig angelegt und langfristig investiert.
Das Drei-Töpfe-Prinzip
Die nächsten Auszahlungen sind eingeplant. Der langfristige Teil bleibt investiert.
Wie groß jeder Topf ausfällt, richtet sich nach dem persönlichen Bedarf und Sicherheitsbedürfnis.Heute verfügbar.
Jahr 1 · Geldmarkt120.000 €
Für die nächsten zwölf Monate. Daraus werden die monatlichen Auszahlungen geleistet. Das Geld bleibt kurzfristig verfügbar. Bei der Anlage stehen Wertstabilität und planbare Auszahlungen im Vordergrund.
Für die nächsten Jahre.
Jahr 2 bis 4 · Anleihen360.000 €
Für drei weitere Jahre. Ein breit gestreutes Anleihenportfolio bildet den Puffer. Bei schwachen Aktienmärkten kann daraus der erste Topf aufgefüllt werden.
Langfristig investiert.
Ab Jahr 5 · Aktien4.520.000 €
Für das langfristige Vermögen. Weltweit gestreute Aktien sollen die Kaufkraft langfristig steigern und Vermögenswachstum ermöglichen. Dieser Teil bleibt auch in schwachen Börsenphasen investiert.
Die ersten beiden Töpfe decken zusammen vier Jahre geplanter Auszahlungen ab.
480.000 € = 4 × 120.000 €. Steuern und Kosten berücksichtige ich zusätzlich in der individuellen Planung.
Nachfüllen nach klaren Regeln
Bei hohen Aktienkursen, etwa nahe einem Allzeithoch, nutze ich Verkäufe aus dem Aktienportfolio, um die Auszahlungstöpfe aufzufüllen. In schwachen Börsenphasen greife ich zunächst auf den Anleihentopf zurück. So muss das langfristige Aktienvermögen nicht für jede Auszahlung angetastet werden.
Jährlich prüfen. Persönlich anpassen.
Ich überprüfe die Töpfe regelmäßig und bespreche mit Thomas und Uschi, ob Auszahlungen, Lebensplanung und Risikoneigung noch zusammenpassen. Wer mehr Sicherheit möchte, erhält einen größeren Puffer. Dauert eine schwache Marktphase länger, passen wir die Aufteilung oder die Entnahmen gemeinsam an.
In die nächste
Wachstumsphase investieren.
Künstliche Intelligenz verändert ganze Branchen und eröffnet neue Wachstumschancen. Ich investiere gezielt in Unternehmen, die diese Entwicklung ermöglichen und wirtschaftlich nutzen.
Markus K. setzt mit seinem KI-Mandat gezielt auf langfristiges Wachstum. Es ist ein bewusst gewählter Teil seines Gesamtvermögens.Die KI-Wertschöpfungskette
- Energie
- Rechenzentren
- Halbleiter
- Sprachmodelle
- KI-Agenten & Software
- Robotik
Sein Ziel
Gezielt an Unternehmen teilhaben, die von der wachsenden Bedeutung künstlicher Intelligenz profitieren, über verschiedene Bereiche der Wertschöpfungskette hinweg. Ziel sind weit überdurchschnittliche Aktienrenditen.
Meine Umsetzung
Der Fokus liegt nicht auf einer einzelnen Aktie oder Technologie. Ich investiere entlang der gesamten KI-Wertschöpfungskette. Die Gewichtung richtet sich nach den langfristigen Chancen und der Bewertung der Unternehmen.
Was dazugehört
Ein konzentriertes Aktienportfolio schwankt stark. Gerät ein Unternehmen unter Druck, fallen häufig auch andere Aktien desselben KI-Teilbereichs. Das eröffnet Chancen, wirtschaftlich starke Unternehmen zu attraktiveren Bewertungen zu kaufen.
Bei Kursrückgängen halte ich an fundamental überzeugenden Unternehmen fest und kaufe gegebenenfalls günstig bewertete Qualitätsaktien nach. Die Gewichtung wird immer im Zusammenhang mit dem gesamten Vermögen festgelegt.
Meine Expertise
Meine KI-Expertise kennenlernen Seit 2021 berate ich Vermögensverwalter in KI-Fragen, entwickle KI-Aktienstrategien und zeige in Vorträgen, wie aus technologischen Entwicklungen Investmentchancen werden. Für deren Kunden entwerfe ich auf Wunsch individuelle Portfolios.
Ihre Strategie entsteht im persönlichen Gespräch.
Gemeinsam Ihre Ziele besprechenInstitutionelle Konditionen
Großes Vermögen
verdient faire Kosten.
Bei mir erhalten Sie ein maßgeschneidertes Portfolio mit mir als festem Ansprechpartner. Ich übernehme die laufende Verwaltung und nutze das gesamte Wertpapierspektrum, einschließlich ETFs, Fonds und Einzeltiteln wie Aktien und Anleihen. Auch Gold beziehe ich passend zu Ihrer Anlagestrategie ein. Anlagen und Partner wähle ich unabhängig von Banken und Produktanbietern ausschließlich in Ihrem Interesse aus.
Persönlich betreut und trotzdem günstiger: Das insgesamt von mir verwaltete Vermögen im dreistelligen Millionenbereich eröffnet mir Zugang zu institutionellen Fondsanteilsklassen, die zu den günstigsten Varianten des jeweiligen Fonds gehören. Für denselben Fonds zahlen Sie dadurch deutlich weniger. Ich lasse mich ausschließlich von meinen Kunden bezahlen und leite sämtliche Provisionen von Partnern vollständig an den jeweiligen Kunden weiter.
0 %
Ausgabeaufschläge
0 %
Bestandsprovisionen an STIER
0 €
Transaktionskosten
RechenbeispielDerselbe Fonds. Günstigere Anteilsklasse.
T. Rowe Price US Blue Chip Equity FundDieselbe Anlagestrategie, zwei Anteilsklassen.
€
Bei den meisten Banken
A USD · LU0133085943
Ausgabeaufschlag: 5 %
Fondsverwaltung: 1,50 % p. a.
Im ersten Jahr
65.000 €
50.000 € Ausgabeaufschlag
+ 15.000 € Fondsverwaltung
In jedem Folgejahr
15.000 €
Fondsverwaltung pro Jahr
Bei STIER INVESTMENTS
Q USD · LU0860350494
Ausgabeaufschlag: 0 %
Fondsverwaltung: 0,65 % p. a.
Im ersten Jahr
6.500 €
0 € Ausgabeaufschlag
+ 6.500 € Fondsverwaltung
In jedem Folgejahr
6.500 €
Fondsverwaltung pro Jahr
Bei STIER zahlen Sie für diese Fondsgebühren im Beispiel 58.500 € weniger im ersten Jahr und anschließend 8.500 € weniger pro Jahr.
Meine Vergütung besteht aus einem jährlichen Honorar auf das investierte Vermögen und einer erfolgsabhängigen Vergütung nach dem High-Water-Mark-Prinzip. Die individuellen Konditionen besprechen wir persönlich.
Unverbindlich kennenlernen
Der Vermögensabend.
Wenn Sie mich und meine Denkweise zunächst ohne Beratungsgespräch kennenlernen möchten, kommen Sie zum Vermögensabend. In rund 90 Minuten geht es um die Frage, wie große Vermögen geschützt, strukturiert und langfristig vermehrt werden können.
Münchenzweimal jährlich
Stuttgartzweimal jährlich
Persönlich kennenlernen